Банки почали блокувати рахунки українців: вимагають докази походження грошей

0














Жорсткість правил фінансового моніторингу та пильний контроль з боку НБУ за їх неухильним дотриманням все частіше стають головним болем для простих українців. Банки знизують плечима: регулятор не прописав чітких вимог до клієнтських документів. Багато хто навіть при найменших сумнівах відмовлять у проведенні операції.

Повідомляє портал АНТИКОР з посиланням на ЗМІ.

Без будь-яких труднощів і нюансів громадяни України можуть проводити операції з готівкою на суму до 15 тис. грн в банківській касі або платіжному терміналі, що належить небанківській фінансовій установі.

Поповнювати карти, оплачувати рахунки, одержувати перекази або вносити кошти на депозит — не важливо. Жодних документів при проведенні таких транзакцій банк не попросить.

Для проведення будь-яких операцій з готівкою на суму 15 тис. грн і більше в банку вже вимагатимуть паспорт, щоб «ідентифікувати клієнта». Чи це вимога можна вважати драконівським, однак саме воно виявляється головною проблемою. Більшість клієнтів банки загортають від кас з-за відсутності ідентифікаційних документів.

«Багато українців не звикли постійно носити з собою паспорт. А 15 тис. грн не така велика сума. Прийшов, наприклад, людина заплатити за турпутівку. На руках у нього тільки виписаний рахунок. У таких клієнтів платіж не візьмуть ні в одному банку, доведеться бігти за паспортом», — пояснив фінансовий аналітик Василь Невмержицький.

Найбільші труднощі можуть виникнути при спробі провести операції на суму понад 15 тис. грн. Вони в обов’язковому порядку повинні бути перевірені службою фінансового моніторингу банку. А вже схвалить вона транзакцію, або відмовить у її проведенні — залежить тільки від самого банку.

Нацбанк не надав банкам чітких правил, як перевіряти гроші українців на «чистоту». Тому одна і та ж довідка про зарплату в одній фінустанові стане достатньою підставою для проведення операції, а в іншому банкіри попросять додаткових доказів.

«Все залежить від суми операції і можливості клієнта документально підтвердити джерело свого доходу. Навряд чи у фінмоніторингу виникнуть питання до клієнта, яке співпрацює з банком у рамках зарплатного проекту і яка поповнює власну мапу на 2-5-10 тис. грн, але при цьому, якщо людина принесе кілька мільйонів гривень готівкою для покупки нерухомості, маючи при цьому довідку про щомісячні доходи в 3200 грн, звісно, банк відмовить такому клієнтові», — пояснила UBR.ua начальник управління фінансового моніторингу Банк Кредит Дніпро Наталія Тимченко.

Натисніть на стрілку що б перейти до наступної сторінки

Оставить комментарий